bb

تعليمات

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2018

1. تعليمات ومعايير تداول الأوراق النقدية واستبدالها وآليات العدّ والفرز

2. تعليمات عمل الوكلاء الثانويين لمزودي خدمة الحوالات الأجنبية

3. ضوابط سندات الخزينة العامة / مستحقات المقاولين لسنة 2018

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2017

1. خطابات الضمان بتاريخ (2017/12/28)

2. الضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بشركات التوسط ببيع وشراء العملات الأجنبية 2017/11/13 النسخة المعدلة

   - الضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بشركات التوسط ببيع وشراء العملات الأجنبية 2017/8/7

3. ضوابط العناية الواجبة تجاه أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر رقم (1) لسنة /2017

4. ضوابط الاشتراك في البنية التحتية لنظام الدفع بالتجزئة /2017

5. خطابات الضمان (2017/8/15)

6. تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية لسنة 2017

7. - تعليمات قواعد العناية الواجبة تجاه العملاء للمؤسسات المالية رقم (2) لسنة (2017) التعديل الاول لتعليمات رقم (1)

    - تعليمات قواعد العناية الواجبة تجاه العملاء للمؤسسات المالية رقم (1) لسنة (2017)

8. الضوابط الرقابية الخاصة بتطبيق مقررات بازل 3 فيما يتعلق بالسيولة/2017 (النسخة المعدلة)

بناءً على موافقة مجلس ادارة هذا البنك على اقرار الضوابط الرقابية الخاصة بإدارة مخاطر السيولة ووفقا لمقررات بازل III المتضمنة اعتماد كل من نسبة تغطية السيولة LCR ونسبة صافي التمويل المستقر NSFR واستنادا على المادتين (4,3) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) والفقرة (1) من المادة (104) من قانون المصارف رقم (94) لسنة (2004)

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2016

1. خطابات الضمان (2016/11/13)

2. الضوابط الرقابية للمصارف والمؤسسات المالية غير المصرفية بخصوص مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (2016/9/19)

3. ضوابط مكافأة المخبرين عن عمليات تزييف وتزوير العملة لسنة (2016)

استنادا الى احكام المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 أصدرنا الضوابط الاتية

5. ضوابط التوعية المصرفية وحماية الجمهور لسنة (2016)

بناءأ على متطلبات مصلحة العمل  ومن أجل تعزيز الثقة بين مصارفكم والجمهور  ونشر الوعي المصرفي بين الزبائن والموظفين وحماية الجمهور وتثقيفه لما له اثر على الاستقرار المالي  فقد تم أصدار التوجيهات والظوابط التالية

6. إجراءات التحقق من مصادر اموال مقدمي طلبات بيع وشراء العملة الاجنبية بتاريخ 2016/7/31

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2015

1. خطابات الضمان (2015)

استنادا لاحكام المادة (290) والمادة (291) من قانون التجارة رقم 30 لسنة 1984 والتي تنص على

2. ضوابط مكافأة المخبرين عن عمليات تزييف وتزوير العملة لسنة (2015)

استنادا الى احكام المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 أصدرنا الضوابط الاتية

3. تعليمات ومعايير تداول الأوراق النقدية واستبدالها 2015

4. تعليمات تنظيم عمل شركات التوسط ببيع وشراء العملة الاجنبية رقم (8) لسنة (2015)

استنادا الى احكام البند (3) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) المعدل وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي بالجلسة رقم (1500) المنعقدة في 2013/6/10 اصدرنا التعليمات الاتية

5. تعليمات تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة رقم (7) لسنة (2015)

استنادا الى الفقرة (د) من المادة (28) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) المعدل وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي المتخذ بجلسته المرقمة (1525) في 2015/5/18 وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي المتخذ بجلسته المرقمة (1528) في 2015/8/2 بشأن تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة اصدرنا التعليمات الاتية:

6. تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية رقم  (26/3/9) لسنة 2015 -  تعديل الفقرتين(ج) و (و) - تعديل الفقرة(ب) )

7. تعليمات تنظيم عمل شركات التوسط ببيع وشراء العملة الأجنبية رقم (8) لسنة 2015

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2014

1. تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية رقم (19/3/9) لسنة 2014)

2. تعليمات تبادل المعلومات الائتمانية لسنة (2014)

استنادا لاحكام الفقرة (3) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 (المعدل) والفقرة (أ) من المادة (104) من قانون المصارف رقم (94) لسنة 2004 اصدرنا التعليمات الاتية

3. تعليمات لفروع المصارف الاجنبية المجازة للعمل في العراق (2014)

قرر مجلس ادارة هذا البنك بجلستة المرقمة (1515) والمنعقدة بتاريخ 2014/9/14 ما يلي:

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2011

1. تعليمات استيراد المصارف المجازة للعملة الاجنبية رقم (4) لسنة (2011)

2. تعليمات شركات الاستثمار المالي رقم (6) لسنة 2011

3. تعليمات الصيرفة الاسلامية الخاصة بالمصارف الاسلامية والمصارف التقليدية التي ترغب بفتح نافذة اسلامية بقرار من مجلس ادارة البنك المركزي العراقي

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2010

1. تعليمات رقم (4) لسنة (2010)_تعليمات تسهيل تنفيذ قانون المصارف رقم (94) لسنة (2004)

2. تعليمات تنظيم عمل شركات تمويل المشاريع  الصغيرة والمتوسطة رقم (3) لسنة (2010)

3. الايضاحات الخاصه بتعليمات شركات القروض الصغيرة والمتوسطة رقم (3) لسنة (2010)

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2009

1. تعليمات الحسابات الخاملة والأملاك المتروكة رقم (1) لسنة 2009

استنادا الى احكام المادة (37) والفقرة (1) من المادة (104) من قانون المصارف رقم (94) لسنة 2004 أصدرنا التعليمات الاتية:

 

تعليمات البنك المركزي العراقي لسنة 2007

1. تعليمات تنظيم شركات التحويل المالي واجراءات منح إجازة تأسيس 

استنادا الى احكام الفقرة (2) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي وقرار مجلس ادارة هذا البنك بجلسته المرقمة 1425 والمنعقدة بتاريخ 2007/7/31 تقرر أصدار التعليمات الاتية:

2. منح ترخيص لمصرف أجنبي

البنك المركزي العراقي يتلقى طلبات الترخيص من قبل البنوك الأجنبية العربية لممارسة اعمالهم في العراق وفقا لأحكام  قانون المصارف

3. تعليمات تنظيم شركات الصرافة واجراءات منح إجازة تأسيس وجدول بأسماء شركات الصرافة المجازة في بغداد والمحافظات 

استنادا الى احكام الفقرة (2) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي تقرر أصدار التعليمات الاتية:

4. منح الترخيص لمصرف محلي والترخيص لفتح مكتب تمثيل لمصرف اجنبي داخل العراق والترخيص لتأسيس فرع او كيان مصرفي تابع او مكتب تمثيل لمصرف محلي خارج العراق