التعليمات والضوابط

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2022

1. ضوابط تمويل منظومات توليد الكهرباء من الطاقة المتجددة »» تعديل الفقرة(11)

2. ضوابط تنظيم عمل شركات الصرافة والتوسط المعدلة رقم 1 لسنة 2022

3. ضوابط سندات الخزينة العامة-مستحقات المقاولين لسنة 2022

4. ضوابط إصدار خطابات الضمان للمصارف المجازة كافة

5. ضوابط تنظيم عمل مزودي خدمات الدفع الالكتروني المرخصين للعمل بصفة مزود خدمة الحوالات الأجنبية الإلكترونية

6. الضوابط الواجب توفرها في المرشحين لشغل المناصب القيادية في شركات الدفع الالكتروني

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2021

1. تعليمات القروض السكنية

2. التعليمات المالية الخاصة بحدود وسقوف مَحافظ الهاتف النقال (المحدثة)

3. ضوابط تنظيم عمل شركات الصرافة وشركات التوسط ببيع وشراء العملات الأجنبية رقم (1) لسنة 2021 وإلغاء ضوابط رقم (1) لسنة 2018 

4. تعديل ضوابط سندات الخزينة العامة/مستحقات المقاولين لسنة 2018

5. ضوابط تأسيس الشركات التابعة والمساهمة في شركات قائمة

6. التعليمات والضوابط الواجب توفرها لشغل المناصب القيادية للمصارف العاملة في العراق

7. ضوابط عمل وكلاء مزودي خدمة الحوالات الاجنبية

8. تعليمات بيع وشراء العملة الأجنبية لسنة 2021

9. ضوابط السيارات المصرفية المتنقلة

10. دليل العمل الرقابي /ضوابط إدارة المخاطر في المصارف التجارية

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2020

1. الضوابط والشروط لإشغال المناصب في شركات تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة المجازة

2. الضوابط الموحدة لمبادرة الـ (1) تريليون دينار لتمويل المشاريع الكبيرة والمتوسطة والصغيرة

3. ضوابط شبكة الحماية المالية الإسلامية

4.  قائمة السيولة الخاصة بالمصارف الإسلامية

5. ضوابط تنظيم عمل مزودي خدمات الدفع الإلكتروني عن طريق الهاتف النقال

 6. الضوابط المحدثة الخاصّة بتنظيم عمل الوكلاء الرئيسيين والثانويين لمزودي خِدمات الحوّالات الأجنبيّة في العراق

7. الضوابط الرقابية الخاصة بمعيار كفاية رأس المال للمصارف التجارية وفق متطلبات بازل II & III

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2019

1. تقرير الأمتثال الشرعي ومراقبة الأمتثال (الصيغة النهائية)

2. تعليمات ومعايير تداول الأوراق النقدية واستبدالها وآليات العدّ والفرز

3. ضوابط رفع سقف القرض الصغير والمتوسط الى (1) مليار دينار

4. ضوابط اندماج واتحاد المصارف

5. دليل العمل الرقابي / المتطلبات الوارد ذكرها في (تعليمات) البنك المركزي العراقي /أنشطة الامتثال »» النسخة المعدلة

6. مسودة دليل العمل الرقابي /متطلبات (أو مبادئ) مقترحة لنظام البنك المركزي العراقي الخاص بالتدقيق الداخلي

7. دليل العمل الرقابي /الضوابط الرقابية الخاصة بعملية منح التراخيص للمصارف

8. ضوابط التكافل الخاصة بالمصارف الاسلامية

9. تقرير الأمتثال الشرعي ومراقبة الأمتثال

10. ضوابط الحوكمة والادارة المؤسسية لتقنية المعلومات والاتصالات في القطاع المصرفي

11.  - دليل العمل الرقابي /ضوابط إدارة المخاطر في المصارف التقليدية (التجارية) »» النسخة المعدلة

       - جداول مخاطر اسعار الفائدة

       - جداول احتساب متطلبات الكمية لإدارة مخاطر السيولة

12. الضوابط الخاصة بالمرحلة الأولى من مشروع (مناقلة السيولة بين المصارف)

13.  - تعليمات إختبارات الضغط

       - تعليمات تطبيق المعيار الدولي للتقارير المالية 9 (IFRS 9)

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2018

1. الضوابط الرقابية الخاصة بمعيار كفاية رأس المال وفق متطلبات بازل III

2. ضوابط تنظيم عمل شركات التوسط ببيع وشراء العملات الأجنبية رقم (1) لسنة (2018)»»( تعديل الفقرة (ثالثاً) من المادة (10) بتاريخ 2019/12/30)

3. ضوابط أدوات التمويل الأسلامي

4. آلية عدّ وفرز الأوراق النقدية الأجنبية (الدولار واليورو)

5. التعليمات والاجراءات الصادرة من البنك المركزي العراقي لتنظيم النشاط المصرفي في العراق وبضمنها (الترخيص لمصرف اجنبي لتأسيس كيان تابع او فرع لمصرف او فتح مكتب تمثيل لمصرف اجنبي داخل العراق)

6. الضوابط التنفيذية لتنظيم عمل المصارف الإسلامية

- ضوابط هيئة الرقابة الشرعية والتدقيق الشرعي الداخلي والامتثال الشرعي في المصارف الاسلامية

- ضوابط إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية.

7. تعليمات نظام ادارة استمرارية الأعمال في القطاع المصرفي العراقي على وفق المواصفة الدولية ISO 22301

8. تعليمات ومعايير تداول الأوراق النقدية واستبدالها وآليات العدّ والفرز

9. تعليمات عمل الوكلاء الثانويين لمزودي خدمة الحوالات الأجنبية

10. ضوابط سندات الخزينة العامة / مستحقات المقاولين لسنة 2018

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2017

1. خطابات الضمان بتاريخ (2017/12/28)

2.  - الضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بشركات التوسط ببيع وشراء العملات الأجنبية 2017/11/13 - النسخة المعدلة

     - الضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بشركات التوسط ببيع وشراء العملات الأجنبية 2017/8/7

3. ضوابط العناية الواجبة تجاه أصحاب المناصب العليا ذوي المخاطر رقم (1) لسنة /2017

4. ضوابط الاشتراك في البنية التحتية لنظام الدفع بالتجزئة /2017

5. خطابات الضمان (2017/8/15)

6. تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية لسنة 2017 »» تعديل على الفقرة (ثانياً/4) وفقرة (ثانياً/11)

7.  - تعليمات قواعد العناية الواجبة تجاه العملاء للمؤسسات المالية رقم (2) لسنة (2017) التعديل الاول لتعليمات رقم (1)

     - تعليمات قواعد العناية الواجبة تجاه العملاء للمؤسسات المالية رقم (1) لسنة (2017)

 

8. الضوابط الرقابية الخاصة بتطبيق مقررات بازل 3 فيما يتعلق بالسيولة/2017 (النسخة المعدلة)

بناءً على موافقة مجلس ادارة هذا البنك على اقرار الضوابط الرقابية الخاصة بإدارة مخاطر السيولة ووفقا لمقررات بازل III المتضمنة اعتماد كل من نسبة تغطية السيولة LCR ونسبة صافي التمويل المستقر NSFR واستنادا على المادتين (4,3) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) والفقرة (1) من المادة (104) من قانون المصارف رقم (94) لسنة (2004)

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2016

1. خطابات الضمان (2016/11/13)

2. الضوابط الرقابية للمصارف والمؤسسات المالية غير المصرفية بخصوص مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (2016/9/19)

 

3. ضوابط مكافأة المخبرين عن عمليات تزييف وتزوير العملة لسنة (2016)

استنادا الى احكام المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 أصدرنا الضوابط الاتية

 

5. ضوابط التوعية المصرفية وحماية الجمهور لسنة (2016)

بناءأ على متطلبات مصلحة العمل  ومن أجل تعزيز الثقة بين مصارفكم والجمهور  ونشر الوعي المصرفي بين الزبائن والموظفين وحماية الجمهور وتثقيفه لما له اثر على الاستقرار المالي  فقد تم أصدار التوجيهات والضوابط التالية

 

6. إجراءات التحقق من مصادر اموال مقدمي طلبات بيع وشراء العملة الاجنبية بتاريخ 2016/7/31

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2015

1. خطابات الضمان (2015)

استنادا لاحكام المادة (290) والمادة (291) من قانون التجارة رقم 30 لسنة 1984 والتي تنص على

 

2. ضوابط مكافأة المخبرين عن عمليات تزييف وتزوير العملة لسنة (2015)

استنادا الى احكام المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 أصدرنا الضوابط الاتية

 

3. تعليمات ومعايير تداول الأوراق النقدية واستبدالها 2015

 

4. تعليمات تنظيم عمل شركات التوسط ببيع وشراء العملة الاجنبية رقم (8) لسنة (2015)

استنادا الى احكام البند (3) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) المعدل وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي بالجلسة رقم (1500) المنعقدة في 2013/6/10 اصدرنا التعليمات الاتية

 

5. تعليمات تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة رقم (7) لسنة (2015)

استنادا الى الفقرة (د) من المادة (28) من قانون البنك المركزي العراقي رقم (56) لسنة (2004) المعدل وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي المتخذ بجلسته المرقمة (1525) في 2015/5/18 وقرار مجلس ادارة البنك المركزي العراقي المتخذ بجلسته المرقمة (1528) في 2015/8/2 بشأن تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة اصدرنا التعليمات الاتية:

 

6. تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية رقم  (26/3/9) لسنة 2015 -  تعديل الفقرتين(ج) و (و) - تعديل الفقرة(ب) )

7. تعليمات تنظيم عمل شركات التوسط ببيع وشراء العملة الأجنبية رقم (8) لسنة 2015

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2014

1. تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية رقم (19/3/9) لسنة 2014)

 

2. تعليمات تبادل المعلومات الائتمانية لسنة (2014)

استنادا لاحكام الفقرة (3) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 (المعدل) والفقرة (أ) من المادة (104) من قانون المصارف رقم (94) لسنة 2004 اصدرنا التعليمات الاتية

 

3. تعليمات لفروع المصارف الاجنبية المجازة للعمل في العراق (2014)

قرر مجلس ادارة هذا البنك بجلستة المرقمة (1515) والمنعقدة بتاريخ 2014/9/14 ما يلي:

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2011

1. تعليمات استيراد المصارف المجازة للعملة الاجنبية رقم (4) لسنة (2011)

2. تعليمات شركات الاستثمار المالي رقم (6) لسنة 2011

3. تعليمات الصيرفة الاسلامية الخاصة بالمصارف الاسلامية والمصارف التقليدية التي ترغب بفتح نافذة اسلامية بقرار من مجلس ادارة البنك المركزي العراقي

4. تعليمات تدفق رؤوس الأموال الأجنبية لأغراض تنفيذ قانون الإستثمار في العراق رقم (13) لسنة 2006 المعدل

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2010

1. تعليمات رقم (4) لسنة (2010)_تعليمات تسهيل تنفيذ قانون المصارف رقم (94) لسنة (2004)

2. تعليمات تنظيم عمل شركات تمويل المشاريع  الصغيرة والمتوسطة رقم (3) لسنة (2010)

3. الايضاحات الخاصه بتعليمات شركات القروض الصغيرة والمتوسطة رقم (3) لسنة (2010)

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2009

1. تعليمات الحسابات الخاملة والأملاك المتروكة رقم (1) لسنة 2009

استنادا الى احكام المادة (37) والفقرة (1) من المادة (104) من قانون المصارف رقم (94) لسنة 2004 أصدرنا التعليمات الاتية:

تعليمات وضوابط البنك المركزي العراقي لسنة 2007

1. تعليمات تنظيم شركات التحويل المالي واجراءات منح إجازة تأسيس 

استنادا الى احكام الفقرة (2) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي وقرار مجلس ادارة هذا البنك بجلسته المرقمة 1425 والمنعقدة بتاريخ 2007/7/31 تقرر أصدار التعليمات الاتية:

 

2. منح ترخيص لمصرف أجنبي

البنك المركزي العراقي يتلقى طلبات الترخيص من قبل البنوك الأجنبية العربية لممارسة اعمالهم في العراق وفقا لأحكام  قانون المصارف

 

3. تعليمات تنظيم شركات الصرافة واجراءات منح إجازة تأسيس وجدول بأسماء شركات الصرافة المجازة في بغداد والمحافظات 

استنادا الى احكام الفقرة (2) من المادة (4) من قانون البنك المركزي العراقي تقرر أصدار التعليمات الاتية:

 

4. منح الترخيص لمصرف محلي والترخيص لفتح مكتب تمثيل لمصرف اجنبي داخل العراق والترخيص لتأسيس فرع او كيان مصرفي تابع او مكتب تمثيل لمصرف محلي خارج العراق