ايضاح يتعلق بالشركات الأجنبية الأمرة في موضوع خطابات الضمان المحلية

الى المصارف المجازة كافة (خطابات الضمان)

العدد: 153/3/9

التاريخ: 2020/5/17

 

لاحقاً بالضوابط المرقمة بالعدد (58/3/9) في 2015/2/26 والعدد (510/2/9) في 2019/12/30 ومُلحقها الإعمام المرقم بالعدد (91/3/9) في 2020/3/1، وفيما يتعلق بالشركات الأجنبية الأمرة في موضوع خطابات الضمان المحلية، نود إيضاح الأتي:-

 

1. الشركات غير المُسجلة بالعراق، يتم إستحصال خطاب ضمان أجنبي مُقابل أو إستلام تأمينات بنسبة (100%) نقداً من مبلغ الخطاب المُصدر وحسب الضوابط أعلاه.
2. الشركات المُسجلة بالعراق بموجب وثائق رسمية ولديها وجود فعلي وكوادر وظيفية، بإمكان مصارفكم مُعاملة هذه الشركات مُعاملة الشركات العراقية بشرط التزامكم التام بإستحصال ضمانات بنسبة لا تقل عن (100%) بضمنها تأمينات نقدية لا تقل عن (15%) من إجمالي مبلغ الخطاب المُصدر وحسب الضوابط أعلاه.
3. إن ما ورد أنفاً، يُمثل الحد الأدنى من المتطلبات أزاء هذا النوع من التسهيلات، وفي حال شمول سياسة المصرف لإجراءات ومتطلبات أكثر تحوطاً فأن ذلك سيُقلل من حِدة المخاطر المحيطة بمؤسساتكم لدرجة كبيرة وبما يُحقق المصلحة العامة للأطراف كافة، وسيتم متابعة مدى التزامكم بالضوابط أعلاه من خلال التحليل المكتبي للبيانات المُرسلة من قبلكم ونتائج الزيارات الميدانية.