متطلبات فتح فرع او مكتب لمزودي خدمات الدفع الالكتروني عن طريق الهاتف النقال (المرخصين)

---

استناداً الى ما جاء في المادة (خامساً /3) من تعليمات تنظيم عمل مزودي خدمات الدفع الالكتروني عن طريق الهاتف النقال الصادرة بموجب كتاب هذا البنك المرقم بالعدد (1143/23) في 2020/8/27 ندرج ادناه متطلبات فتح الفرع او مكتب:

 

اولاً/ متطلبات فتح الفرع:

للشركة التي ترغب في فتح فرع لها داخل العراق ان تقوم بتقديم طلب لهذا البنك لغرض الحصول على الموافقة المسبقة لفتح الفرع على ان يتضمن الشروط الأساسية التالية:

1. تقديم دراسة جدوى اقتصادية وافية ومفصلة لفتح الفرع تتضمن الهدف من تأسيسه والخدمات التي سيؤديها وبيان مصدر تمويله ومدى حاجة السوق لفتح الفرع في الرقعة الجغرافية التي تنوي الشركة فتح فرع فيها.
2. ان تكون الشركة قد حققت ربحاً لأخر سنتين مالية يمكنها من فتح الفرع.
3. تزويدنا بتكلفة فتح الفرع بجدول مفصل.
4. تزويدنا بسند الملكية او عقد الايجار مصدق ومختوم بالختم الحراري باسم الشركة حصراً للمقر الذي ستستخدمه الشركة فرعاً لها.
5. اجراء الكشف الموقعي على مقر فرع الشركة من قبل هذا البنك للتأكد من صلاحيته.
6. تسمية مرشح لشغل منصب مدير الفرع لغرض الحصول على موافقة هذا البنك وفقاً لتعليمات وصف المهن الصادرة من قبل هذا البنك بموجب كتابنا المرقم بالعدد (115/3/9) في 2015/4/15.
7. تعيين موظفي ارتباط بأقسام فرع الشركة الرئيسية التالية (مراقب امتثال/ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب).
8. للبنك طلب اية معلومات إضافية أخرى يراها مناسبة.
9. دفع الأجور التي يعلنها البنك.
10. يكون الفرع خاضعاً لرقابة وتفتيش هذا البنك وحسب ما تقتضيه الضرورة.

 

ثانياً/ متطلبات فتح المكتب:

1. تزويدنا بسند الملكية او عقد الايجار مصدق ومختوم بالختم الحراري باسم الشركة حصراً للمقر الذي ستستخدمه الشركة مكتباً لها.
2. اجراء الكشف الموقعي على المكتب الذي يمثل الشركة للتأكد من صلاحيته للعمل.
3. تزويدنا باسم مدير المكتب وما يؤيد عدم محكوميته بجناية او جنحة مخلة بالشرف.
4. ان يكون المكتب نقطة تواصل بين الشركة والزبائن والوكلاء الرئيسين والثانويين.
5. للبنك طلب اية معلومات إضافية يراها مناسبة.
6. ان يكون المكتب خاضعاً لرقابة وتفتيش هذا البنك وحسب ما تقتضيه الضرورة.