مهام

مهام مديرية الرقابة على المؤسسات المالية غير المصرفية

---

---

1- نبذة تعريفية عن المديرية:

تتولى مديرية الرقابة على المؤسسات المالية غير المصرفية في البنك المركزي العراقي مسؤولية الترخيص والإشراف والرقابة على المؤسسات المالية غير المصرفية، بهدف حماية النظام المالي من المخاطر المحتملة، وتعزيز الثقة في القطاع المالي غير المصرفي. كما تسعى لضمان تقديم خدمات مالية آمنة وفعالة للمواطنين، بالإضافة إلى التأكد من امتثال هذه المؤسسات للقوانين والتعليمات وفقاً للمعايير العالمية في مجال الامتثال، مما يسهم في تعزيز الاستقرار المالي.

 

2- اختصاصات المديرية ومهامها:

  - ترخيص المؤسسات المالية غير المصرفية.

• يتم فحص جميع طلبات الترخيص بعناية وفقاً لمبدأ المساواة بين كافة الطلبات، وذلك لضمان توافر الشروط التي تتيح لها المنافسة في السوق العراقي ومواكبة التطورات السريعة في القطاعات المالية العالمية والمحلية، مع تحقيق أقصى درجات الكفاءة والشفافية.

  - الإشراف والرقابة على المؤسسات المالية غير المصرفية.

• تعمل هذه المديرية بوصفها سلطة إشرافية، حيث تعتمد نهجاً رقابياً مرناً ومعاصراً يمكّنها من القيام بالإشراف والمراقبة لضمان تحقيق النجاح في القطاع المالي العراقي.

 

3- القوانين والأنظمة والتعليمات.

• قانون البنك المركزي العراقي (Link to PDF).
• قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 3 لسنة 2015 (Link to PDF).
• نظام خدمات الدفع الإلكتروني رقم 2 لسنة 2024 (Link to PDF).
• ضوابط عمل وكلاء مزودي خدمة الحوالات الأجنبية لسنة 2021 (Link to PDF).
• ضوابط عمل شركات الصرافة (Link to PDF).
• ضوابط عمل شركات التمويل (Link to PDF).

 

4- أنواع المؤسسات المالية غير المصرفية.

   أ- أنواع المؤسسات المالية غير المصرفية

• شركات الدفع الإلكتروني (رابط تحويل الى صفحة شركات الدفع الالكتروني).
• شركات الصرافة (رابط تحويل الى صفحة شركات الصرافة).
• شركات التمويل (رابط تحويل الى صفحة شركات التمويل).

   ب- متطلبات الترخيص والضوابط الخاصة بكل نوع.

• شركات الدفع الإلكتروني (Link to Page).
• شركات الصرافة (Link to page).
• شركات التمويل (Link to page).

 

5- إجراءات الرقابة والتفتيش.

• منهجيات الرقابة وآليات التفتيش (Link to PDF).
• التقارير الدورية المطلوبة من المؤسسات.
• متطلبات تعينات المناصب القيادية (Link to PDF).

 

6- التقارير والمنشورات.

7- الإعلانات

8- التحديثات المتعلقة بالقوانين والتعليمات.

9- الورش والدورات التدريبية.

10- قنوات الاتصال.

 

11- البريد الرسمي للمديرية.

• ألبريد الالكتروني الخاص بالمديرية (nbfi.supervision@cbi.iq).
• البريد الرسمي الخاص بقسم مراقبة شركات الصرافة(Company.sup@cbi.iq) .
• البريد الرسمي الخاص بقسم مراقبة شركات التمويل.
• البريد الرسمي الخاص بقسم مراقبة مزودي خدمات الدفع الإلكتروني (electronicpay.bs@cbi.iq)