البنك المركزي العراقي

---

---

تعتبر هذه الدائرة من الدوائر الأساسية في البنك المركزي العراقي، إذ تقوم بالرقابة والاشراف على المصارف ومتابعة مدى التزامهم بالمؤشرات الاحترازية وتعزيز نظم الرقابة والاشراف اعتماداً على افضل الممارسات الدولية لمواكبة التطورات الحاصلة في الصناعة المصرفية، وفي ادناه نبذة مختصرة عن مهام اقسام وشعب هذه الدائرة:

1. تسجيل وترخيص المصارف والموافقات الخاصة بتعيين المناصب القيادية.
2. التدقيق المكتبي للميزانيات الفصلية والحسابات الختامية للمصارف.
3. التفتيش الميداني الدوري والاستثنائي على المصارف.
4. الاشراف والرقابة على القطاع المصرفي للتأكد من امتثال المصارف للقوانين والتعليمات والضوابط الصادرة عن هذا البنك.
5. التدقيق الميداني لأنظمة مكافحة غسل الاموال (AML) في القطاع المصرفي والتأكد من فعاليتها.
6. إدارة نظام الاستعلام الائتماني (CBS) ومتابعة التزام المصارف في عملية تحديث البيانات بشكل مستمر.
7. استلام شكاوي الجمهور وتدقيقها واتخاذ الاجراءات اللازمة بشأنها، وتقييم جودة الخدمات المصرفية.
8. اعداد التقارير المالية حول اداء المصارف التجارية والاسلامية والعمل على مراقبة نظام المخاطر الخاص بها ، فضلاً عن تدقيق الارصدة والبيانات الخاصة بحجز نسبة الاحتياط الالزامي المفروض على المصارف.
9. تدقيق الأنظمة الالكترونية الخاصة بالمصارف ومتابعة اجراءات تطويرها.
10. اصدار الضوابط والتوجيهات للقطاع المصرفي وبما ينسجم مع المعايير الدولية وافضل الممارسات المصرفية.
11. تطبيق مبدأ الرقابة الالكترونية لأحد ابرز النشاطات المصرفية عبر إدارة منصة خطابات الضمان والخاصة بالتدقيق ورفع خطابات الضمان الصادرة من قبل المصارف على المنصة الالكتروني ضمن مشروع تطوير عمل الرقابة وبشكل الكتروني.
12. تعزيز نظم الحوكمة المؤسسية للقطاع المصرفي العراقي، عبر متابعة امتثال المصارف لبطاقة الاداء للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمه (ESG).